배달 라이더 종합소득세 신고는 생각보다 어렵지 않아요. 소득 구간만 정확히 파악하면 어떤 방법으로 신고해야 하는지 금방 알 수 있거든요. 특히 2025년부터 달라진 세법 변경사항까지 반영해서 정리해드릴테니 끝까지 읽어보세요.
배달의민족 라이더도 종합소득세 신고 해야 하나요
배민커넥트를 통해 배달 일을 하시는 분들은 모두 종합소득세 신고 대상이에요. 배달로 벌어들인 수입이 사업소득으로 분류되기 때문이죠.
근로자와 달리 회사에서 세금을 대신 처리해주지 않아서 본인이 직접 신고해야 해요. 연간 수입이 300만원만 넘어도 신고 의무가 있으니 “조금 벌었으니까 괜찮겠지”라고 생각하면 안 돼요.
신고를 안 하면 무신고 가산세 20프로가 추가로 부과되니까 꼭 챙기셔야 해요. 반대로 제대로 신고하면 최대 330만원까지 환급 받을 수 있어서 손해 볼 일은 없어요.
소득 구간별 배달 라이더 신고
배달 라이더 종합소득세 신고는 지난해 수입 금액에 따라 방법이 달라져요. 본인의 수입 구간을 먼저 확인해보세요.
연 수입 3600만원 미만 단순경비율 신고
대부분의 배달 라이더분들이 여기에 해당해요. 이 구간에서는 단순경비율 79.4프로를 적용해서 신고하는 게 가장 유리해요.
예를 들어 작년에 3천만원을 벌었다면 79.4프로인 2382만원이 자동으로 경비처리 되고, 나머지 618만원에 대해서만 세금을 내면 돼요. 따로 영수증을 모으거나 장부를 작성할 필요가 없어서 간단해요.
| 연간 수입 | 단순경비율 | 과세소득 | 예상 세액 |
|---|---|---|---|
| 2천만원 | 1588만원 | 412만원 | 약 25만원 |
| 3천만원 | 2382만원 | 618만원 | 약 45만원 |
| 3600만원 | 2858만원 | 742만원 | 약 58만원 |
연 수입 3600만원 이상 7500만원 미만 신고
이 구간에서는 간편장부 작성이나 기준경비율 중에 선택할 수 있어요. 하지만 기준경비율이 27.7프로로 낮아서 간편장부로 신고하는 게 훨씬 유리해요.
간편장부는 수입하고 지출을 간단히 기록하는 거예요. 연료비, 차량 수리비, 휴대폰 요금, 배달가방 구입비 같은 업무 관련 비용들을 다 경비로 인정받을 수 있어요.
카드 사용 내역이나 현금영수증을 잘 모아두시면 경비로 처리할 수 있는 항목이 생각보다 많아요. 특히 오토바이나 자전거 관련 비용, 스마트폰 요금, 안전용품 구입비까지 모두 경비가 돼요.
연 수입 7500만원 이상 복식부기 신고
이 구간부터는 복식부기라는 복잡한 장부를 작성해야 해요. 회계 지식 없이는 어려우니까 세무사한테 맡기는 게 좋아요.
세무사 비용이 부담스럽게 느껴질 수도 있지만, 복식부기로 신고하면 세액의 20프로를 감면받을 수 있어요. 세무사 비용보다 감면액이 더 크다면 오히려 이득이에요.
배민커넥트 홈택스 신고
홈택스에서 배달 라이더 종합소득세 신고하는 방법을 차근차근 알려드릴게요. 스마트폰 손택스 앱으로도 똑같이 할 수 있어요.
홈택스 로그인 후 신고서 작성 시작
홈택스 사이트에 들어가서 공동인증서나 간편인증으로 로그인하세요. 신고/납부 메뉴에서 종합소득세 신고서 작성을 클릭하면 돼요.
모두채움 신고서를 선택하면 국세청에서 자동으로 불러온 자료들이 미리 입력되어 있어요. 배민커넥트에서 지급명세서를 제출했다면 수입 금액이 자동으로 들어가 있을 거예요.
소득 금액 확인 및 수정
사업소득 탭에서 배달 수입이 정확히 입력되었는지 확인하세요. 배민커넥트뿐만 아니라 다른 배달 플랫폼에서 번 돈도 있다면 추가로 입력해야 해요.
단순경비율을 적용하는 경우 경비율이 자동으로 계산되니까 특별히 할 일은 없어요. 간편장부를 작성한 경우에는 필요경비 란에 직접 입력하면 돼요.
소득공제 항목 입력
기본공제 150만원은 자동으로 적용돼요. 부양가족이 있다면 1명당 150만원씩 추가 공제받을 수 있으니 꼭 입력하세요.
노란우산공제에 가입했다면 연 최대 500만원까지 소득공제받을 수 있어요. 국민연금이나 건강보험료도 전액 소득공제 대상이니 빠뜨리지 마세요.
| 공제 항목 | 공제 한도 | 비고 |
|---|---|---|
| 기본공제 | 본인 150만원 | 부양가족 1명당 150만원 추가 |
| 노란우산공제 | 연 500만원 | 사업자 전용 퇴직금 제도 |
| 국민연금 | 납부액 전액 | 지역가입자 기준 |
| 건강보험료 | 납부액 전액 | 장기요양보험료 포함 |
세액계산 및 신고서 제출
모든 정보를 입력했으면 세액계산 버튼을 클릭하세요. 최종 납부할 세액이나 환급받을 금액이 나와요.
계산 결과가 맞다면 전자신고를 클릭해서 제출하면 끝이에요. 신고 완료 후에는 접수증을 꼭 저장해두세요.
투잡 직장인 배달 라이더 신고 주의사항
직장에 다니면서 부업으로 배달하시는 분들은 신고할 때 주의할 점이 있어요. 연말정산을 했더라도 종합소득세 신고를 별도로 해야 해요.
근로소득과 사업소득을 합쳐서 계산하게 되는데, 이미 회사에서 떼간 세금은 중복으로 부과되지 않으니 걱정 안 하셔도 돼요. 오히려 배달 수입이 적으면 환급받을 수도 있어요.
부업 소득이 300만원을 넘으면 회사에 부업 사실이 통보될 수 있어요. 회사 규정상 부업이 금지되어 있다면 미리 확인해보세요.
배달 라이더 세금 절약하는 5가지 방법
종합소득세를 적게 내거나 환급받으려면 이런 방법들을 활용해보세요. 합법적인 절세 방법들이니 안심하고 쓰셔도 돼요.
노란우산공제 가입하기
노란우산공제는 사업자를 위한 퇴직금 제도예요. 매달 일정 금액을 납부하면 나중에 이자와 함께 돌려받을 수 있어요.
납부한 금액은 전액 소득공제되니까 세금도 절약하고 노후 준비도 할 수 있어서 일석이조예요. 연 최대 500만원까지 공제받을 수 있어요.
간편장부 작성으로 필요경비 늘리기
연 수입이 3600만원을 넘는다면 간편장부를 작성해서 실제 경비를 신고하는 게 유리해요. 기준경비율 27.7프로보다 훨씬 많은 경비를 인정받을 수 있거든요.
오토바이 기름값, 수리비, 휴대폰 요금, 배달가방, 안전용품 구입비 등 업무와 관련된 모든 지출을 경비로 처리할 수 있어요.
부양가족 공제 꼼꼼히 챙기기
국세청 자동계산에서는 기본공제 150만원만 적용돼요. 부양가족이 있다면 꼭 추가로 입력해서 1명당 150만원씩 더 공제받으세요.
부모님이나 배우자, 자녀가 있다면 소득 요건만 맞으면 모두 공제 대상이에요. 연 소득 100만원 이하면 부양가족으로 인정돼요.
건강보험료와 국민연금 전액 소득공제
지역가입자로 낸 건강보험료하고 국민연금은 납부한 금액 전액이 소득공제 대상이에요. 장기요양보험료도 포함되니 합산해서 입력하세요.
1년 동안 낸 보험료가 200만원이라면 그 금액만큼 소득에서 빼주니까 세금이 줄어들어요.
복식부기 신고로 20프로 세액공제
간편장부 대상자라도 복식부기로 신고하면 세액의 20프로를 감면받을 수 있어요. 세무사 비용을 고려해도 이득이라면 고려해볼 만해요.
특히 소득이 많은 라이더분들은 감면액이 커서 세무사 수수료를 내도 남는 경우가 많아요.
놓쳤던 세금 환급받는 경정청구 신청
이전에 신고했던 세금에서 빠뜨린 공제 항목이 있다면 경정청구로 다시 신고할 수 있어요. 세금을 낸 날부터 5년 이내면 가능해요.
부양가족 공제를 빼먹었거나 노란우산공제를 몰랐던 경우, 건강보험료 공제를 안 했던 경우 등이 대표적이에요. 생각보다 많은 분들이 수십만원씩 환급받고 있어요.
홈택스에서 경정청구 메뉴로 들어가서 수정할 항목만 입력하면 돼요. 복잡하면 세무사한테 맡겨도 되고요.
2025년 종합소득세 신고 일정과 주의사항
2025년 종합소득세 신고 기간은 5월 1일부터 5월 31일까지예요. 성실신고 확인 대상자는 6월 30일까지 연장되지만 대부분의 배달 라이더분들은 해당 안 돼요.
신고 기한을 놓치면 무신고 가산세 20프로가 부과되니까 미리미리 준비하세요. 특히 5월 말에는 홈택스 접속이 몰려서 느려질 수 있으니 여유있게 신고하는 게 좋아요.
올해부터는 손택스 앱 기능이 더 좋아져서 스마트폰으로도 쉽게 신고할 수 있어요. PC가 없어도 문제없이 신고 가능해요.
| 구분 | 신고 기간 | 납부 기한 |
|---|---|---|
| 일반 신고 | 5월 1일 ~ 5월 31일 | 5월 31일 |
| 성실신고 확인 | 5월 1일 ~ 6월 30일 | 6월 30일 |
| 수정신고 | 연중 수시 | 신고일로부터 1개월 |
배달의민족 라이더분들도 종합소득세 신고가 생각보다 어렵지 않아요. 본인 소득 구간만 정확히 파악하고 놓치는 공제 항목 없이 신고하면 세금 부담도 줄이고 환급도 받을 수 있어요.
특히 2025년부터는 모바일 신고 시스템이 더 편해졌으니 스마트폰으로도 쉽게 처리할 수 있어요. 5월이 되기 전에 미리 준비해서 스트레스 없이 신고 마무리하세요.